Рада одобрила поднятие порога финмониторинга до 400 тыс. грн

01.11.2019 16:30

Верховная Рада сегодня приняла в первом чтении проект закона о предотвращении и противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Об этом говорится в сообщении на сайте парламента, пишет "BIN".

Проектом закона № 2179 предлагается комплексно усовершенствовать национальное законодательство в сфере финансового мониторинга.

В частности, законопроект упрощает процедуры отчетности о финансовых операциях для субъектов первичного финансового мониторинга (банков, страховщиков, кредитных союзов, ломбардов, бирж, платежных организаций и других финансовых учреждений).

При этом увеличивается размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, с 150 тыс. грн до 400 тыс. грн, а количество признаков таких операций уменьшить с 17 до 4.

Сейчас банки продают иностранную валюту без паспорта на сумму до 150 тыс. грн в день из-за планки финмониторинга, в онлайн-банкинге банки осуществляют с физлицами валютообменные операции только на сумму до 150 тыс. грн в день, но с 5 ноября НБУ отменяет этот лимит.

Также банки могут не выяснять источники происхождения средств при размещении клиентом депозита на сумму 150 тыс. грн или проведении им операций на такую сумму.

Повышение порога будет означать, что банки не будут выяснять происхождение денег уже до уровня 400 тыс. грн, если клиент или же проводимая им операция не будут считаться рисковой по другим причинам.

Кроме того, проект закона детализирует механизм замораживания активов и остановки финансовых операций, усиливает требования к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний, а также делает более справедливыми санкции за нарушение этих требований.

По мнению авторов законопроекта, значение имеет масштаб нарушения, а не размер уставного капитала нарушителя, поэтому максимальный штраф составит 10 млн не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (до 170 млн грн), а не 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала, как сейчас.

Документ предусматривает применение риск-ориентированного подхода при проведении надлежащей проверки клиентов, переход к кейсам отчетности о подозрительных операциях (деятельность) и автоматизации процесса предоставления информации, а также увеличивает срок для информирования специального уполномоченного органа о пороговых операциях с 3 до 5 рабочих дней.

Законопроект вводит обязанность для платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода; обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа; устанавливать меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, и сбору денег или имущества для террористических целей.

Принятие законопроекта позволит выполнить одно из ключевых условий для предоставления Европейским Союзом второго транша макрофинансовой помощи в размере 500 млн евро в октябре 2019 года.

 

Комментарии
Последние записи в блогах

Декларування доходів, отриманих фізособою за послуги, надані іншій фізособі

 

Лівобережне управління ГУ ДПС у Дніпропетровській області нагадує, що дохід з джерелом їх походження з України – будь-який дохід, отриманий резидентами або нерезидентами, у тому числі від будь-яких видів їх діяльності на території України.

Норми встановлені п.п. 14.1.54 п. 14.1 ст. 14 Податкового кодексу України (далі – ПКУ).

Подробнее

Про справляння у 2020 році платежів за спеціальне використання рибних та інших водних живих ресурсів

 

Лівобережне управління ГУ ДПС у Дніпропетровській області звертає увагу, що ДПС України надала наступні рекомендації стосовно справляння у 2020 році платежів за спеціальне використання рибних та інших водних живих ресурсів.

Подробнее

Зміни до Порядку обліку платників єдиного внеску на загальнообов’язкове державне соціальне страхування

 

Лівобережне управління ГУ ДПС у Дніпропетровській області повідомляє, що 19.01.2020 набрав чинності наказ Міністерства фінансів України від 21.10.2019 № 436 «Про затвердження Змін до Порядку обліку платників єдиного внеску на загальнообов’язкове державне соціальне страхування» (далі – Наказ № 436) (зареєстровано у Міністерстві юстиції України від 23.12.2019 за № 1278/34249), яким внесено зміни до наказу Міністерства фінансів України від 24.11.2014     № 1162 «Про затвердження Порядку обліку платників єдиного внеску на загальнообов’язкове державне соціальне страхування та Положення про реєстр страхувальників», зареєстрованого у Міністерстві юстиції України від 03.12.2014 за № 1553/26330.

Подробнее

Порядок внесення змін до ліцензії на оптову торгівлю алкогольними напоями або тютюновими виробами

 

Лівобережне управління ГУ ДПС у Дніпропетровській області нагадує, що відповідно до ст. 15 Закону України від 19 грудня 1995 року № 481/95-ВР «Про державне регулювання виробництва і обігу спирту етилового, коньячного і плодового, алкогольних напоїв, тютюнових виробів та пального» зі змінами і доповненнями у разі зміни відомостей, зазначених у виданій суб’єкту господарювання (у тому числі іноземному суб’єкту господарювання, який діє через свої зареєстровані постійні представництва) ліцензії (за винятком змін, пов’язаних з реорганізацією суб’єкта господарювання (у тому числі іноземного суб’єкта господарювання, який діє через свої зареєстровані постійні представництва) та/або зміною типу акціонерного товариства), орган, який видав ліцензію, на підставі заяви суб’єкта господарювання (у тому числі іноземного суб’єкта

Подробнее
Голосование
Поддерживаете ли вы продажу украинской земли?
Да
Нет
Не знаю