Банковский эксперт из Днепра рассказал о схемах воровства денег с банковских карт

15.02.2017 15:50

Председатель Ассоциации банковских союзов Днепропетровской области Владимир Косюга рассказал об относительно новых способах отъема денег и о том, как не стать жертвой мошенников.

Об этом сообщает Интернет-издание «ДНЕПР. ГЛАВНОЕ» со ссылкой zabeba.li.

Владимир Косюга рассказал, что в Украине зарегистрировано 120 млн банковских карт. Но этот показатель никак не связан с благосостоянием населения и его деловой активностью, а говорит лишь о том, что украинцы многое покупают в кредит.

«Данные, нанесенные на карту, являются достаточно секретными, – говорит Владимир Косюга. — Дата выпуска, срок действия, номер карты, ссv-код, который позволяет вас идентифицировать как человека, который эту карту в руках держит . И когда вы вводите эти данные в интернет, уже подвергаетесь риску. К счастью, многие сервисы защищают вас от таких действий отправлением СМС с кодом на ваш финансовый телефон, который привязан к вашей карточке. И согласно международным стандартам безопасности любая ваша транзакция подтверждается СМС. Если вы ввели данные, то получаете персональный код. Этот код – подтверждение того, что вы являетесь владельцем карты и введение этого кода подтверждает доступ к вашим деньгам. Это своего рода ключ. Если вы сообщаете его кому-то, то подвергаете риску свои сбережения».

Схема для простачков

Владимир Косюга приводит пример распространенной схемы мошенничества. Например, к вам приходит СМС – вы выиграли автомобиль.

Вы ни во что не играли, но вам объяснили, что ваш номер телефона участвовал в розыгрыше. Для уточнения данных вам предлагается  связаться с ними  по определенному номеру. Вы звоните, вам подтверждают выигрыш, дают ссылку на сайт, где происходил розыгрыш. Но когда вы спрашиваете, где забрать автомобиль, вам говорят, что надо заплатить 1% налога и дают номер карты. На этом этапе должно возникнуть  подозрение, что вас пытаются обмануть. Но эта схема, по словам Владимира Косюги, применяется для людей, которые слабо разбираются в финансовых инструментах.

Но если присмотреться, то на сайте-двойнике можно увидеть признаки мошенничества. «Вот последний случай – семья якобы выиграла автомобиль «Шкода». А когда присмотрелись к сайту, увидели, что это поддельный  сайт «Шкода-Украина», только на русском языке. Было указано, что Нацбанк кредитует покупку автомобилей, а Нацбанк не кредитует. Среди финансовых учреждений указан ЗАО Сбербанк, а у нас ПАО «Сбербанк», указаны терминальные сети, которые  работают только в России. Это заимствованная у северного соседа схема. Если вы на этом этапе обратитесь в полицию, вам скажут: когда украдут, тогда и приходите. И помните, налоги после выигрыша, который нужно будет задекларировать, вы платите только в родную налоговую инспекцию, а не мошенникам на карту».

Схема для продвинутых

Для продвинутых пользователей существует свои схемы мошенничества. Вам приходит СМС и сообщают, что все ваши карты заблокированы, так как попали в реестр карт, по которым совершаются сомнительные операции. Вам предлагают связаться с Нацбанком по указанному телефону. Вы в панике звоните, там говорят, что нужно срочно вас идентифицировать. У вас спрашивают ФИО, девичью фамилию матери, прописку. Вы все это говорите. Вам говорят, сейчас на телефон придет код, вы нам его сообщите, чтобы мы поняли, что это именно вы. Этот код – код  доступа к вашим деньгам. Мошенники связываются с вашим банком и меняют пароли доступа. И с этого момента они становятся владельцами вашей карты.

До того момента, как вы это обнаружите, у вас могут украсть все деньги, которые есть на карте, и даже могут открыть кредитный лимит и эти деньги тоже снять.

Все проблемы с картами возникают от нецивилизованного обращение с картами, считает Владимир Косюга. «После этого вы обращаетесь в банк с криком: «Банк меня ограбил!» Но банк здесь ни при чем. Потому что во всех инструкциях и правилах есть четкое указание: никому не сообщайте кодовые слова, пин-код. Особенно пин-код. Пожилые люди часто на обороте карты пишут пин-код. После этого достаточно вытащить у вас кошелек, чтобы снять деньги в ближайшем банкомате».

Если вы рассчитываетесь карточкой в кафе, не давайте карту официанту, чтобы он с ней уходил с ваших глаз. Официант должен подойти с мобильным терминалом.

Еще один способ украсть ваши деньги с карты – скрин. На банкоматы делаются накладки, позволяющие считывать коды с вашей карты. Получив информацию, мошенники делают дубликат. Когда вы обслуживаетесь в банкомате, обратите внимание на вид картоприемника, это может быть также пластина на клавиатуре или камера над ней.

Все схемы действуют и в цивилизованной Европе, — говорит Владимир Косюга. – Бывает, туристы возвращаются и обнаруживают, что несколько сот евро с их карточки исчезло.

«Вот такие виды мошенничества сегодня самые распространенные. Будьте предельно осторожны, помните, что святая святых – это ваш пин-код, смс-код и девичья фамилия матери», — резюмирует Владимир Косюга.

Комментарии
Последние записи в блогах

Станом на 1 травня 2019 року на розгляді у судах різних інстанцій за участю органів ДФС Дніпропетровської області перебувало 7,2 тис. справ різних категорій на загальну суму 11,4 млрд гривень.

З розглянутих судами у січні - квітні поточного року 323 справ на суму 314,8 млн грн на користь органів ГУ ДФС Дніпропетровщини вирішено 201 справу на суму 267,1 млн грн, що складає 62,2 % від загальної суми розглянутих судами справ.

Із загальної кількості адміністративних справ за позовами платників податків до територіальних органів ДФС Дніпропетровської області більшу частину складають справи про визнання недійсними/нечинними податкових повідомлень – рішень.

Так, з початку року на розгляді у судах знаходилось 4727 таких справ на суму 9,0 млрд гривень. З них судами розглянуто 196 справ на суму 113,0 млн грн, з яких на користь органів ДФС вирішено 122 справи на суму 65,2 млн гривень.

 

Подробнее

Західно-Донбаське управління Головного управління ДФС у Дніпропетровській області нагадує, що обчислення суми транспортного податку (далі – податок) з об’єкта/об’єктів оподаткування фізичних осіб здійснюється контролюючим органом за місцем реєстрації платника податку.

Норми визначені п.п. 267.6.1 п. 267.6 ст. 267 Податкового кодексу України  (далі – ПКУ).

Підпунктом 267.6.2 п. 267.6 ст. 267 ПКУ встановлено, що податкове/податкові повідомлення-рішення про сплату суми/сум податку та відповідні платіжні реквізити надсилаються (вручаються) платнику податку контролюючим органом за місцем його реєстрації до 01 липня року базового податкового (звітного) періоду (року).

Щодо об’єктів оподаткування, придбаних протягом року, податок сплачується фізичною особою – платником починаючи з місяця, в якому виникло право власності на такий об’єкт. Контролюючий орган надсилає податкове повідомлення-рішення новому власнику після отримання інформації про перехід права власності.

Нарахування податку та надсилання (вручення) податкових повідомлень-рішень про сплату податку фізичним особам – нерезидентам здійснюють контролюючі органи за місцем реєстрації об’єктів оподаткування, що перебувають у власності таких нерезидентів.

Податок сплачується за місцем реєстрації об’єктів оподаткування і зараховується до відповідного бюджету згідно з положеннями Бюджетного кодексу України (п.п. 267.7.1 п. 267.7 ст. 267 ПКУ).

Фізичними особами податок сплачується протягом 60 днів з дня вручення податкового повідомлення-рішення (п.п. «а» п.п. 267.8.1 п. 267.8 ст. 267 ПКУ).

 

 

Подробнее

Західно-Донбаське управління Головного управління ДФС у Дніпропетровській області інформує, що 22.05.2019 набрав чинності Закон України від 16 травня 2019 року № 2725-VIII «Про внесення змін до Податкового кодексу України у зв’язку з прийняттям Закону України «Про електронні довірчі послуги»» (далі – Закон № 2725).

Законом № 2725 врегульовано питання надання кваліфікованих довірчих послуг у сфері справляння податків та визначено відповідні повноваження контролюючих органів у цій сфері.

Зокрема, до Податкового кодексу України (ПКУ) введено поняття «кваліфікована електронна довірча послуга», «кваліфікований надавач електронних послуг», «кваліфікаційний електронний підпис чи печатка», «кваліфікована електронна позначка часу», «кваліфікований сертифікат відкритих ключів».

Також Законом № 2725 уточнено, що єдиною підставою для відмови:

● у проходженні електронної ідентифікації платника податків в електронному кабінеті є недійсність кваліфікованого електронного підпису такого платника податків, у тому числі у зв’язку із закінченням строку дії відповідного сертифіката відкритого ключа;

● у прийнятті податкової декларації засобами електронного зв’язку в електронній формі є недійсність кваліфікованого електронного підпису чи печатки такого платника податків, у тому числі у зв’язку із закінченням строку дії відповідного сертифіката відкритого ключа, за умови, що така податкова декларація відповідає всім вимогам електронного документа і надана у форматі, доступному для її технічної обробки.

Крім того, Законом № 2725 визначено, що кваліфікований надавач електронних довірчих послуг центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну податкову і митну політику, безоплатно надає платникам податків кваліфіковані електронні довірчі послуги.

Водночас, Законом № 2725 внесено зміни до Митного кодексу України (МКУ) та Закону України від 08 листопада 2018 року № 2612-VIII «Про внесення змін до Митного кодексу України та деяких інших законодавчих актів України щодо ввезення транспортних засобів на митну територію України», відповідно до яких на 90 днів продовжено термін, протягом якого можливо буде здійснити митне оформлення транспортних засобів для їх вільного обігу на митній території України, що ввезені на територію України у період з 01.01.2015 і перебувають у митних режимах тимчасового ввезення або транзиту.

Закон № 2725 опубліковано в офіційному виданні «Голос України» від 21.05.2019 № 93.

Подробнее

Всебічний розгляд звернень громадян, задоволення їх законних прав та інтересів є пріоритетним напрямом роботи органів державної влади, відповідальним обов’язком службових осіб.

Впродовж січня - квітня 2019 року до органів ДФС Дніпропетровської області надійшло 123 письмових звернення громадян, що на 77 менше, ніж за відповідний період 2018 року. Тематика письмових звернень в більшості стосувалася наступних питань: контрольно-перевірочної роботи, консультації з питань податкового законодавства тощо.

До органів ДФС у Дніпропетровській області протягом року надійшло 6 колективних звернення від 39 громадян. Звернення розглянуті у визначений законодавством терміни.

З метою поліпшення інформаційного обміну з громадянами при ГУ ДФС створено спеціальну електронну поштову скриньку zvern436@sfs.gov.ua, звернення з якої протягом кожного робочого дня приймаються працівниками відповідно до вимог Закону.

 

Подробнее
Голосование
Сможет ли Владимир Зеленский быть самостоятельным президентом?
Нет, не сможет
Да, сможет