Банковский эксперт из Днепра рассказал о схемах воровства денег с банковских карт

15.02.2017 15:50

Председатель Ассоциации банковских союзов Днепропетровской области Владимир Косюга рассказал об относительно новых способах отъема денег и о том, как не стать жертвой мошенников.

Об этом сообщает Интернет-издание «ДНЕПР. ГЛАВНОЕ» со ссылкой zabeba.li.

Владимир Косюга рассказал, что в Украине зарегистрировано 120 млн банковских карт. Но этот показатель никак не связан с благосостоянием населения и его деловой активностью, а говорит лишь о том, что украинцы многое покупают в кредит.

«Данные, нанесенные на карту, являются достаточно секретными, – говорит Владимир Косюга. — Дата выпуска, срок действия, номер карты, ссv-код, который позволяет вас идентифицировать как человека, который эту карту в руках держит . И когда вы вводите эти данные в интернет, уже подвергаетесь риску. К счастью, многие сервисы защищают вас от таких действий отправлением СМС с кодом на ваш финансовый телефон, который привязан к вашей карточке. И согласно международным стандартам безопасности любая ваша транзакция подтверждается СМС. Если вы ввели данные, то получаете персональный код. Этот код – подтверждение того, что вы являетесь владельцем карты и введение этого кода подтверждает доступ к вашим деньгам. Это своего рода ключ. Если вы сообщаете его кому-то, то подвергаете риску свои сбережения».

Схема для простачков

Владимир Косюга приводит пример распространенной схемы мошенничества. Например, к вам приходит СМС – вы выиграли автомобиль.

Вы ни во что не играли, но вам объяснили, что ваш номер телефона участвовал в розыгрыше. Для уточнения данных вам предлагается  связаться с ними  по определенному номеру. Вы звоните, вам подтверждают выигрыш, дают ссылку на сайт, где происходил розыгрыш. Но когда вы спрашиваете, где забрать автомобиль, вам говорят, что надо заплатить 1% налога и дают номер карты. На этом этапе должно возникнуть  подозрение, что вас пытаются обмануть. Но эта схема, по словам Владимира Косюги, применяется для людей, которые слабо разбираются в финансовых инструментах.

Но если присмотреться, то на сайте-двойнике можно увидеть признаки мошенничества. «Вот последний случай – семья якобы выиграла автомобиль «Шкода». А когда присмотрелись к сайту, увидели, что это поддельный  сайт «Шкода-Украина», только на русском языке. Было указано, что Нацбанк кредитует покупку автомобилей, а Нацбанк не кредитует. Среди финансовых учреждений указан ЗАО Сбербанк, а у нас ПАО «Сбербанк», указаны терминальные сети, которые  работают только в России. Это заимствованная у северного соседа схема. Если вы на этом этапе обратитесь в полицию, вам скажут: когда украдут, тогда и приходите. И помните, налоги после выигрыша, который нужно будет задекларировать, вы платите только в родную налоговую инспекцию, а не мошенникам на карту».

Схема для продвинутых

Для продвинутых пользователей существует свои схемы мошенничества. Вам приходит СМС и сообщают, что все ваши карты заблокированы, так как попали в реестр карт, по которым совершаются сомнительные операции. Вам предлагают связаться с Нацбанком по указанному телефону. Вы в панике звоните, там говорят, что нужно срочно вас идентифицировать. У вас спрашивают ФИО, девичью фамилию матери, прописку. Вы все это говорите. Вам говорят, сейчас на телефон придет код, вы нам его сообщите, чтобы мы поняли, что это именно вы. Этот код – код  доступа к вашим деньгам. Мошенники связываются с вашим банком и меняют пароли доступа. И с этого момента они становятся владельцами вашей карты.

До того момента, как вы это обнаружите, у вас могут украсть все деньги, которые есть на карте, и даже могут открыть кредитный лимит и эти деньги тоже снять.

Все проблемы с картами возникают от нецивилизованного обращение с картами, считает Владимир Косюга. «После этого вы обращаетесь в банк с криком: «Банк меня ограбил!» Но банк здесь ни при чем. Потому что во всех инструкциях и правилах есть четкое указание: никому не сообщайте кодовые слова, пин-код. Особенно пин-код. Пожилые люди часто на обороте карты пишут пин-код. После этого достаточно вытащить у вас кошелек, чтобы снять деньги в ближайшем банкомате».

Если вы рассчитываетесь карточкой в кафе, не давайте карту официанту, чтобы он с ней уходил с ваших глаз. Официант должен подойти с мобильным терминалом.

Еще один способ украсть ваши деньги с карты – скрин. На банкоматы делаются накладки, позволяющие считывать коды с вашей карты. Получив информацию, мошенники делают дубликат. Когда вы обслуживаетесь в банкомате, обратите внимание на вид картоприемника, это может быть также пластина на клавиатуре или камера над ней.

Все схемы действуют и в цивилизованной Европе, — говорит Владимир Косюга. – Бывает, туристы возвращаются и обнаруживают, что несколько сот евро с их карточки исчезло.

«Вот такие виды мошенничества сегодня самые распространенные. Будьте предельно осторожны, помните, что святая святых – это ваш пин-код, смс-код и девичья фамилия матери», — резюмирует Владимир Косюга.

Комментарии
Последние записи в блогах

Олег Ляшко дотримав слово, яке дав працівникам «Облавтодору» на Дніпропетровщині, що виб’є з уряду їхні борги по зарплаті. Про те, що дорожники вже 4 місяці не отримують чесно зароблені гроші, вони розповіли політику напередодні під час його візиту в область. Народний депутат вже наступного дня у парламенті поставив це питання руба перед прем’єр-міністром.

Подробнее

За результатами 2018 року платники подали майже 304 тис. декларацій з податку на прибуток. До сплати задекларовано 97,55 млрд грн. Це на 17%, або на 14,2 млрд грн більше, ніж у 2017 році. Тоді цей показник складав 83,3 млрд гривень.

Зокрема, за IV квартал минулого року було нараховано 30,0 млрд грн податку на прибуток (без НАК «Нафтогаз України»). Це на 18%, або на 4,6 млрд грн. перевищило суму нарахувань IV кварталу 2017 року.

Найбільші суми нарахувань за останній квартал 2018 року задекларовано платниками Офісу великих платників та м. Києва. Так, платниками, які обслуговуються в Офісі великих платників, задекларовано до сплати 63,7% від загальної суми податку на прибуток, що складає майже 20,8 млрд грн, у ГУ у м.Києві – 15,2%, або майже 5 млрд грн.

Загальна сума отриманих суб’єктами господарювання доходів за 2018 рік склала майже 9,5 трлн грн. Це на 1,3 трлн грн більше, ніж в 2017 році. При цьому по Україні спостерігається адекватний темп росту податку при рості доходів. Так, при темпі росту доходів 116,2% темпи росту податку складають 117%.

 

Подробнее

Протягом січня – лютого 2019 року слідчими ГУ ДФС у Дніпропетровській області розслідувалось 218 кримінальних проваджень, з яких 65 – прийнято до провадження у поточному році.

Із загальної кількості кримінальних проваджень, які розслідувались працівниками слідчого управління фінансових розслідувань ГУ ДФС області, закінчено 33, із яких до суду скеровано 19 кримінальних проваджень, в тому числі: 13 – з обвинувальним актом, а 6 – для вирішення питання про звільнення особи від кримінальної відповідальності.

Крім того, за 2 місяці поточного року за підслідністю направлено 11 кримінальних проваджень, 18 – приєднано до інших проваджень.

Завдяки розслідуваним справам слідчими ДФС Дніпропетровської області впродовж двох місяців 2019 року відшкодована сума нанесених державі збитків у розмірі 39 млн 117 тис. гривень.

Подробнее

«З січня по лютий 2019 року органами ДФС на Дніпропетровщині забезпечено збір платежів до бюджетів усіх рівнів (із врахуванням Дніпропетровського управління офісу ВПП ДФС та Дніпропетровської митниці ДФС) у сумі 17 млрд 237,2 млн грн, що перевищує надходження аналогічного періоду минулого року на 3 млрд 250,6 млн грн, або на 23,2%», - повідомила очільник ГУ ДФС у Дніпропетровській області Оксана Томчук.

Так, до державного бюджету протягом двох місяців поточного року спрямовано 12 млрд 565 млн грн (в тому числі по Дніпропетровській митниці ДФС – 3 млрд 666,7 млн грн), що на 2 млрд 262 млн грн (або на 22%) більше надходжень січня - лютого 2018 року.

До місцевих бюджетів області за відповідний період платниками регіону сплачено 4 млрд 672,2 млн гривень. Це на 988,6 млн грн (або на 26,8%) більше фактичних надходжень двох місяців 2018 року.

Єдиного внеску на загальнообов’язкове державне соціальне страхування у січні - лютому 2019 року в області зібрано 2 млрд 395 млн грн, що перевищує минулорічні показники на 460 млн грн (або на 23,8%).

 

Подробнее
Голосование
Кто победит на выборах президента Украины?
Юлия Тимошенко
Петр Порошенко
Анатолий Гриценко
Владимир Зеленский
Юрий Бойко
Олег Ляшко
Александр Вилкул
Другой кандидат