В Україні встановлені обмеження на грошові перекази між банківськими картками та рахунками фізичних осіб. Для переважної більшості клієнтів місячний ліміт переказів складає 100 тисяч гривень. Збільшити цю суму можна за умови підтвердження офіційних доходів відповідними документами.
Основні правила переказів
- Місячний ліміт для більшості користувачів – 100 тисяч гривень або 200 операцій.
- Для деяких клієнтів встановлено нижчий ліміт – 50 тисяч гривень.
- Перекази між власними рахунками не враховуються до ліміту.
- До місячного ліміту включаються перекази з картки на картку і платежі за реквізитами IBAN.
Як збільшити ліміт
Якщо офіційні доходи клієнта перевищують встановлені ліміти, можна звернутися до банку з проханням про їх збільшення. Для цього необхідно надати підтверджуючі документи — наприклад:
- довідку про заробітну плату;
- податкові декларації;
- документи про підприємницьку діяльність;
- підтвердження отримання дивідендів, грантів або благодійної допомоги;
- договори дарування або свідоцтва про спадщину.
У банках наголошують, що звичайні фотографії чи скриншоти виписок не визнаються підтвердженням доходу, а також паспорт чи ідентифікаційний код не підходять для цієї процедури.
Рекомендації для клієнтів
- Використовувати рахунок лише для власних потреб.
- Зберігати документи щодо походження коштів.
- Не передавати банківські картки третім особам.
- Уникати фінансових операцій за прохання незнайомців.
- Волонтерським організаціям — використовувати благодійні збори виключно за цільовим призначенням.
При порушеннях банк має право переглянути або знизити ліміт на перекази.
Ці нормативи спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій, боротьбу з відмиванням коштів і наближення банківської системи України до європейських стандартів.