Українські банки зобов’язані перевіряти своїх клієнтів, якщо їхні витрати перевищують ті, що вони вказали в анкетах.
За новими правилами, які діють із 7 вересня, банки будуть зобов’язані реагувати на випадки, коли заявлені суми вищі за фактичні.
Вас обов’язково перевірять:
- через транзакцію у розмірі від 400 тис. грн;
- якщо хтось зі сторін – учасників фінансової операції – має реєстрацію, місце проживання чи місцеперебування, рахунок у рф чи державі, яка виконує чи неналежно виконує рекомендації міжнародних міжурядових організацій;
- якщо фінансові операції стосуються політично важливих осіб, членів їхніх сімей та інших пов’язаних із ними осіб;
- якщо проводяться платіжні операції з переказу коштів за кордон;
- якщо здійснюються фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);
- як електронного е-резидента, який здійснює фінансові операції.
Окремо фінмоніторингу підлягають так звані підозрілі операції, і тут сума не має значення.
За матеріалами Наше місто.